Identifique a alternativa incorreta:

Essa questão está relacionada a procedimentos e restrições legais aplicáveis a instituições financeiras e corretoras, destacando a importância do conhecimento sobre legislação e regulamentação financeira. Para resolvê-la, é necessário estar familiarizado com as normas que regem operações financeiras, crimes de lavagem de dinheiro e responsabilidades internas das instituições.

Alternativa Correta: B

A alternativa B está incorreta porque a legislação não proíbe sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários de celebrarem contratos de mútuo referente à conta margem com pessoas jurídicas. Dessa forma, a declaração de que é vedada essa prática está errada.

Vamos agora analisar as alternativas corretas:

Alternativa A: Esta alternativa está correta. A movimentação de recursos em áreas próximas a fronteiras pode realmente configurar indícios de crimes como lavagem de dinheiro, conforme previsto na Lei nº 9.613/98. Esta lei trata dos crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores.

Alternativa C: Esta alternativa também está correta. A implantação e a manutenção de sistemas de controles internos são, de fato, responsabilidades da diretoria da instituição. Isso está alinhado às melhores práticas de governança corporativa e compliance.

Alternativa D: Esta alternativa está correta. Os bancos de desenvolvimento frequentemente realizam operações de crédito para financiar capital fixo, que são investimentos em bens duráveis utilizados para a produção de bens e serviços.

Compreender as nuances dessas alternativas demanda conhecimento não apenas da legislação financeira, mas também das práticas de auditoria e governança corporativa. Este tipo de questão é comum em concursos da área e exige atenção aos detalhes das normas.

'Gostou do comentário? Deixe sua avaliação aqui embaixo!