O corpo de funcionários de determinada instituição financeir...

Questão bem tranquila.

Para quem está começando e ficou com dúvida, a política de lavagem de dinheiro tem caráter PREVENTIVO, isso quer dizer que vão existir certos tabelamentos e listagem de situações para o funcionário e Banco ficarem em alerta.

Por isso haverá seleção e análise de operações e situações "SUSPEITAS".

Desde já, Bons Estudos.

Lembrando que acima de 50 mil elas deixam de serem suspeitas e é diretamente comunicadas ao COAF.

Resposta Correta: Letra ''E'' (Suspeitas)

A Circular Bacen nº 3.978/2020 exige que instituições financeiras implementem políticas para prevenir crimes financeiros, analisando operações suspeitas, que são aquelas com indícios de irregularidades ou práticas ilícitas.

Por que as demais estão erradas:

A) Direcionadas: Refere-se a algo intencional, não ao monitoramento preventivo.

B) Investigadas: Relaciona-se à etapa após a identificação da suspeita, fora do foco preventivo.

C) Aparentes: Restringe-se a situações óbvias, enquanto muitas operações suspeitas não são evidentes.

D) Comprovadas: Refere-se a crimes já confirmados, enquanto a norma foca na identificação prévia.

O sucesso que te espera no final é maior do que qualquer dificuldade que você passa hoje, não desista!