Determinada instituição autorizada a funcionar pelo Banco Ce...

Para resolver a questão proposta, é essencial compreender o tema central: a estrutura do Sistema Financeiro Nacional e as exigências de governança impostas pelo Banco Central do Brasil para instituições financeiras. A Circular Bacen nº 3.978/2020 trata especificamente das medidas que devem ser adotadas por essas instituições para a prevenção à lavagem de dinheiro e outras obrigações correlatas.

A alternativa correta é: A - governança

Justificativa:

Governança refere-se ao conjunto de mecanismos, processos e estruturas que uma instituição deve adotar para assegurar um comportamento ético e em conformidade com as normas legais vigentes. No contexto bancário, isso envolve a criação de políticas e procedimentos que garantam o cumprimento das regulamentações, incluindo aquelas voltadas à prevenção de crimes financeiros como a lavagem de dinheiro.

A Circular Bacen nº 3.978/2020 destaca a importância da governança como parte essencial da estrutura de controle interno de uma instituição, garantindo que os riscos sejam geridos adequadamente e que as normas sejam cumpridas, minimizando a exposição a sanções legais.

Alternativas Incorretas:

B - controle: Embora o termo "controle" seja relevante no contexto de prevenção à lavagem de dinheiro, ele se refere mais à execução e monitoramento dos processos internos, não à definição das políticas e estruturas de governança.

C - correição: A correição está relacionada à investigação e correção de irregularidades ou desvios de conduta dentro da instituição, não se trata da estrutura organizacional necessária para prevenir esses eventos.

D - disciplina: A disciplina pode se referir à imposição de regras e sanções, mas não abrange todo o escopo de políticas e processos estruturais que constituem a governança.

E - delação: Este termo se refere à prática de denunciar irregularidades, geralmente no contexto de investigações criminais e acordos judiciais. Não é um termo aplicável à estrutura organizacional de prevenção à lavagem de dinheiro.

As alternativas incorretas abordam conceitos que, apesar de serem importantes para a integridade de uma instituição financeira, não se enquadram na definição de governança, que é o foco principal da legislação mencionada.

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Governança compreende essencialmente os mecanismos de liderança, estratégia e controle postos em prática para avaliar, direcionar e monitorar a atuação da gestão, com vistas à condução de políticas públicas e à prestação de serviços de interesse da sociedade.

Q1880753 - BASA TI

Cesgranrio já havia cobrado questão praticamente igual em 2022.

Governança - estrutura que assegura procedimentos e controles internos de prevenção à lavagem de dinheiro.

Aqui estão as definições:

-Governança: refere-se ao conjunto de práticas, políticas e processos utilizados para dirigir e administrar uma organização, garantindo a responsabilidade, transparência e ética.

-Controle: é o processo de monitoramento e avaliação das atividades e resultados da organização, visando garantir o alcance dos objetivos.

-Correição: é o processo de identificação e correção de erros, irregularidades ou falhas dentro da organização.

-Disciplina: se refere à aplicação de regras e normas dentro da organização, garantindo a ordem e o respeito às políticas estabelecidas.

-Delação: é o ato de denunciar ou revelar informações sobre irregularidades ou crimes cometidos dentro da organização, geralmente feito por um funcionário ou ex-funcionário.

Esses conceitos estão relacionados à gestão ética e responsável das organizações, visando garantir a integridade e o cumprimento das leis e regulamentos.

Algumas leis relacionadas a esses conceitos incluem:

- Lei de Acesso à Informação (LAI)

- Lei Anticorrupção (LAW 12.846/2013)

- Lei de Proteção ao Denunciante (LAW 13.508/2017)

essa eu errei na fonte, aí corrigindo o gabarito eu vi a certa. Mas se não tivesse corrigido tinha errado aqui de novo kkk