H é correntista da instituição financeira XYZ e mantém com ...

Vamos analisar a questão e entender o que ela está pedindo. O tema central é a movimentação de recursos monetários em uma conta corrente e como essas operações devem ser classificadas e monitoradas segundo as regras do Banco Central do Brasil.

A alternativa correta é: B - depósitos.

Justificativa da alternativa correta:

A questão menciona que o cliente "H" faz aportes mensais de cem salários mínimos. No contexto bancário, um aporte refere-se a uma entrada de dinheiro na conta, que é geralmente feita através de depósitos. Segundo a Carta-Circular n° 4001/2020 do Banco Central, operações de grande volume, como as citadas, devem ser monitoradas, especialmente quando se trata de depósitos que podem levantar suspeitas de atividades como lavagem de dinheiro.

Análise das alternativas incorretas:

• A - aplicações: Aplicações referem-se ao investimento em produtos financeiros, como CDBs, poupança, ou ações. Neste caso, o enunciado fala de aportes em uma conta corrente, que se tratam de depósitos, não de aplicações.
• C - fundos: Fundos são também um tipo de investimento, onde o capital é gerido por administradores de recursos. O enunciado não menciona movimentação em fundos de investimento, mas sim em conta corrente.
• D - garantia: Garantias são utilizadas em operações de empréstimo ou crédito, como uma forma de assegurar o pagamento da dívida. Não se aplica ao enunciado, que trata de aportes na conta.
• E - preferência: Preferência não é um termo relacionado a operações financeiras em contas correntes ou investimentos. Está mais ligado a direitos em situações jurídicas específicas, não cabendo como classificação bancária no contexto apresentado.

Para resolver questões como essa, é importante prestar atenção ao contexto fornecido no enunciado e ter clareza sobre os diferentes tipos de operações bancárias. Assim, fica mais fácil relacionar o conceito teórico à prática exigida pela questão.

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Gabarito: B de bosque

CARTA CIRCULAR Nº 4.001, DE 29 DE JANEIRO DE 2020

Art. 1º As operações ou as situações descritas a seguir exemplificam a ocorrência de indícios de suspeita para fins dos procedimentos de monitoramento e seleção previstos na Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020:

I - situações relacionadas com operações em espécie em moeda nacional com a utilização de contas de depósitos ou de contas de pagamento:

I - situações relacionadas com operações em espécie em moeda nacional com a utilização de contas de depósitos ou de contas de pagamento: a) depósitos, aportes, saques, pedidos de provisionamento para saque ou qualquer outro instrumento de transferência de recursos em espécie, que apresentem atipicidade em relação à atividade econômica do cliente ou incompatibilidade com a sua capacidade financeira;

b

1- depósitos, aportes, saques, pedidos de provisionamento para saque ou qualquer outro instrumento de transferência de recursos em espécie, que apresentem atipicidade em relação à atividade econômica do cliente ou incompatibilidade com a sua capacidade financeira;

Gabarito - b

b