Questões de Concurso sobre Conhecimentos Bancários

Q2241549

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Analista - Sistemas |

Q2241549 Conhecimentos Bancários

O titular de uma opção de venda tem

A

o direito de vender a ação pelo preço de mercado.

B

a obrigação de comprar a ação pelo preço de exercício.

C

a obrigação de comprar a ação pelo preço de mercado.

D

o direito de vender a ação pelo preço de exercício.

E

o direito de receber o prêmio no vencimento do exercício.

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Q2241548

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Analista - Sistemas |

Q2241548 Conhecimentos Bancários

O Mercado Financeiro contribui para o desenvolvimento econômico porque

A

promove a liquidez e oferta de recursos para o financiamento.

B

elimina os diferentes tipos de risco para os investidores.

C

garante o lucro dos agentes econômicos participantes.

D

aumenta o prêmio de risco dos ativos de capital em circulação.

E

diminui a presença de unidades superavitárias de crédito.

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Q2241546

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Analista - Sistemas |

Q2241546 Conhecimentos Bancários

O Sistema Financeiro Nacional é composto por um conjunto de instituições que

A

controlam o Produto Interno Bruto do setor financeiro.

B

permitem o fluxo de recursos entre poupadores e tomadores.

C

determinam o saldo do Balanço de Pagamentos.

D

definem a Política Monetária, Cambial e de Crédito.

E

administram os títulos da dívida interna.

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Q2241060

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Provas: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor | NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Arquivologia |

Q2241060 Conhecimentos Bancários

Apesar de a Lei nº 6385, de 07 de dezembro de 1976, não conceituar expressamente valores mobiliários, apresenta uma lista daqueles que estão sujeitos ao seu regime. Assim, são considerados valores mobiliários:

A

as ações, os contratos futuros, de opções e de derivativos ou quaisquer títulos cambiais de responsabilidade de instituição financeira;

B

as notas comerciais, os títulos da dívida pública federal, estadual ou municipal, as ações, as debêntures e os bônus de subscrição;

C

as cotas de fundos de investimento em valores mobiliários ou de clubes de investimento em quaisquer ativos, os títulos da dívida pública federal, estadual ou municipal e os certificados de depósito de valores mobiliários;

D

quaisquer outros títulos ou contratos de investimento coletivo, que gerem direito de participação, de parceria ou de remuneração, cujos rendimentos advêm do esforço do empreendedor ou de terceiros, quando ofertados publicamente;

E

os certificados de depósito de valores mobiliários, quaisquer títulos cambiais de responsabilidade de instituição financeira e os contratos futuros, de opções e outros derivativos, cujos ativos subjacentes sejam valores mobiliários.

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Q2241057

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Provas: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor | NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Arquivologia |

Q2241057 Conhecimentos Bancários

Clube de investimento é um condomínio constituído por pessoas físicas para aplicação de recursos comuns em títulos e valores mobiliários, que deve atender ao seguinte requisito:

A

ser registrado e fiscalizado pela Comissão de Valores Mobiliários;

B

ter no mínimo 50 participantes, exceto, no caso de reunir funcionários e empregados de uma mesma empresa;

C

nenhum participante pode deter mais de quarenta por cento do total de cotas;

D

ser necessariamente vinculado a um banco comercial ou de investimentos;

E

aplicar cem por cento dos recursos em ações negociadas nas bolsas de valores.

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Q2241056

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Provas: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor | NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Arquivologia |

Q2241056 Conhecimentos Bancários

No sentido de proteger o patrimônio do investidor é vedado à instituição administradora de um fundo de investimento, realizar operações do fundo quando caracterizada situação de conflito de interesses.
Com o mesmo objetivo, também, é vedado:

A

contrair ou efetuar empréstimos, salvo em modalidade autorizada pela CVM;

B

envidar esforços para alcançar as melhores alternativas de investimento;

C

alavancar os recursos do fundo, mesmo que autorizado pelos cotistas;

D

fazer aplicações de derivativos que possam incorrer em perdas;

E

realizar operações em mercados futuros a descoberto.

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Q2241054

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Provas: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor | NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Arquivologia |

Q2241054 Conhecimentos Bancários

Consideram-se “Exclusivos” os fundos para investidores qualificados constituídos para receber aplicações exclusivamente de um único cotista.
São considerados investidores qualificados:

A

Seguradoras e sociedades de capitalização;

B

pessoas físicas que investirem, ao menos, R$100.000,00 (cem mil) em cotas desse fundo;

C

sociedades administradoras de condomínios de qualquer natureza, com pelo menos 5 (cinco) clientes;

D

investidores, pessoas físicas ou jurídicas, atuantes a, pelo menos, 20 anos no mercado de valores mobiliários;

E

qualquer investidor que assuma a responsabilidade pelos resultados que venham a ser auferidos pelo fundo.

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Q2241053

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Provas: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor | NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Arquivologia |

Q2241053 Conhecimentos Bancários

Um dos fundamentos da legislação do mercado de capitais - que a legislação da CVM procura assegurar - é garantir ao investidor amplo acesso à informação sobre seu investimento.
Neste sentido, quando de seu ingresso em um fundo de investimentos, o cotista deve atestar que:

A

seus recursos são oriundos de receitas legais e sem restrições fiscais;

B

tomou ciência dos riscos envolvidos e da política de investimento do fundo;

C

conhece toda a legislação aplicável àquela modalidade de investimento;

D

os investimentos do fundo são compatíveis com sua capacidade financeira;

E

não tem objeção a estratégias de risco.

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Q2241052

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Provas: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor | NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Arquivologia |

Q2241052 Conhecimentos Bancários

O sistema financeiro brasileiro pode ser entendido como o conjunto de instrumentos, mecanismos e instituições que asseguram a canalização da poupança para investimento e podem ser segmentados de acordo com as operações, prazos, títulos, distribuição ou lugar e forma.
Em relação às operações, o Sistema é segmentado nos seguintes mercados:

A

monetário, câmbio, de bolsa e de balcão;

B

crédito, capitais, câmbio e monetário;

C

câmbio, primário, secundário e crédito;

D

primário, secundário, de bolsa e de balcão;

E

fiscal, monetário, de bolsa e de balcão.

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Q2241051

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Provas: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor | NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Arquivologia |

Q2241051 Conhecimentos Bancários

A ITAÚSA, empresa de participação do grupo ITAÚ, e o UNIBANCO anunciaram em 03-11-2008 que irão fundir suas operações financeiras, o que formará o maior banco do país e o maior grupo financeiro do hemisfério sul, segundo comunicado divulgado por aquelas instituições.
Nos termos da Lei nº 6404 de 15 de dezembro de 1976, fusão é a operação:

A

pela qual uma ou mais sociedades são absorvidas por outra que lhe sucede em todos e direitos e obrigações;

B

para qual a assembléia geral, de cada companhia, se aprovar o protocolo de fusão, deve avaliar antecipadamente os patrimônios líquidos da sociedade;

C

em que os sócios ou acionistas das companhias fundidas votarão na assembléia que aprovar o laudo de avaliação do patrimônio líquido da sociedade de que fazem parte;

D

na qual se unem duas ou mais sociedades para formar sociedade nova, que lhes sucederá em todos os direitos e obrigações;

E

em que a companhia transfere parcelas do seu patrimônio para uma ou mais sociedades, constituídas para esse fim ou já existentes.

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Q2241050

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Provas: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor | NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Arquivologia |

Q2241050 Conhecimentos Bancários

Compete à Comissão de Valores Mobiliários fiscalizar as atividades do mercado de valores mobiliários, bem como a veiculação de informações às pessoas que dele participem.
Ainda, a respeito da competência de fiscalização do mercado de valores mobiliários, a legislação determina que:

A

cabe às Bolsas de Valores fiscalizar os respectivos membros e as operações com valores mobiliários nelas realizadas;

B

ao Banco Central do Brasil compete fiscalizar a observância da política estabelecida para o funcionamento desse mercado;

C

as Bolsas de Valores podem editar normas gerais sobre requisitos de idoneidade dos administradores de sociedades;

D

ao Conselho Monetário Nacional compete estabelecer as condições de constituição e extinção das Bolsas de Valores;

E

cabe também, à Comissão de Valores Mobiliários regular e fiscalizar a utilização do crédito nesse mercado.

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Q2241048

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Provas: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor | NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Arquivologia |

Q2241048 Conhecimentos Bancários

As ações preferenciais sem direito de voto ou com restrição ao exercício deste direito, somente serão admitidas à negociação no mercado de valores mobiliários se a elas for atribuída pelo menos o direito de:

A

participar do dividendo a ser distribuído, correspondente a, pelo menos, cinqüenta por cento do lucro líquido;

B

receber dividendo de pelo menos trinta por cento maior do que o atribuído à ação ordinária;

C

eleger, no mínimo, um representante dos acionistas minoritários na diretoria da sociedade;

D

ser recomprada pela emissora ao seu valor patrimonial, após cinco anos;

E

ser incluída na oferta pública de alienação de controle, assegurado o dividendo pelo menos igual ao das ações ordinárias

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Q2241047

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Provas: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor | NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Arquivologia |

Q2241047 Conhecimentos Bancários

A legislação societária brasileira define a companhia aberta como aquela que:

A

possui mais de dois acionistas e o seu capital social está dividido em ações ordinárias e preferenciais;

B

os valores mobiliários de sua emissão estejam admitidos à negociação no mercado de valores mobiliários;

C

publica seus atos societários e demonstrativos financeiros em jornal de grande circulação;

D

possui uma carteira de investimento diversificada em valores mobiliários;

E

do seu quadro societário podem participar acionistas estrangeiros.

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Q2241046

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Provas: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor | NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Arquivologia |

Q2241046 Conhecimentos Bancários

Nos termos da Lei nº 6404 de 15 de dezembro de 1976, a companhia ou sociedade anônima terá o capital dividido em ações e a responsabilidade dos sócios ou acionistas está limitada ao seguinte parâmetro:

A

valor do patrimônio líquido da companhia;

B

valor de mercado das suas ações;

C

preço de emissão das ações subscritas ou adquiridas;

D

sua participação no capital social da sociedade;

E

valor econômico da companhia.

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Q2241045

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Prova: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor |

Q2241045 Conhecimentos Bancários

O investidor pode utilizar o desenho da carteira para minimizar os riscos de suas aplicações financeiras. Quando ativos correlacionados negativamente em relação aos seus preços formam uma mesma carteira, verifica-se, quanto ao comportamento desses ativos ou dessa carteira, que:

A

a volatilidade da carteira se reduz dada a correlação negativa dos ativos;

B

a volatilidade da carteira se eleva em função dos diferentes riscos desses ativos;

C

os riscos e as recompensas dos ativos não interferem na volatilidade da carteira;

D

a tolerância dos ativos aos acontecimentos econômicos se assemelha;

E

a diversificação da carteira privilegia ativos com o mesmo grau de tolerância aos acontecimentos econômicos.

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Q2241044

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Prova: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor |

Q2241044 Conhecimentos Bancários

O mercado de opções compreende as operações relativas à negociação de direitos outorgados aos titulares de opções de compra ou de venda de ativos, em que o investidor busca proteger-se quanto a perdas possíveis ou realizar lucro nos mercados voláteis. Assim, o regulamento do mercado de opções nas bolsas de valores prevê a:

A

admissão de operações de compra e venda de uma posição em um mesmo pregão pelo mesmo comitente;

B

não obrigatoriedade de padronização dos lotes e prazos de exercício;

C

opção de estilo europeu, que pode ser exercida a qualquer momento, a partir do dia útil seguinte à sua contratação;

D

opção de estilo americano, que somente poderá ser exercida na data de seu vencimento;

E

opção protegida, série sem ajuste de preço de exercício por distribuição de direitos de subscrição.

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Q2241043

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Prova: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor |

Q2241043 Conhecimentos Bancários

A gestão de carteira de investimento compreende diversas etapas que podem se originar na análise das possíveis alternativas de investimento, passando pela decisão das aplicações e operações a serem implementadas, e finalizando com as medições e relatórios sobre resultados.
Segundo os objetivos e as estratégias a serem buscados, a gestão pode ser definida como ativa ou passiva. Uma gestão é passiva quando o gestor:

A

observa os fundamentos próprios dos ativos, independentemente das avaliações macroeconômicas;

B

segue sempre a tendência de mercado, comprando na alta e vendendo na baixa;

C

aplica em ativos, em percentual de sua carteira maior do que o percentual desses ativos no benchmark;

D

mantém sempre a mesma carteira de ativos, sem estabelecer metas de resultado;

E

busca atingir a rentabilidade de um índice, avaliando e aplicando nos ativos com o mesmo retorno e risco do índice.

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Q2241042

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Prova: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor |

Q2241042 Conhecimentos Bancários

Os códigos dos papéis negociados no mercado futuro de ações são semelhantes aos que são utilizados no mercado de opções. Assim, a sua codificação tem a seguinte estrutura:

A

a letra correspondente ao mês do vencimento da operação aparece logo após o código da empresa;

B

as letras após o código referente à empresa correspondem ao tipo/classe do papel;

C

a letra F ao final do código indica que é uma operação no mercado futuro de ações;

D

a primeira letra indica se é uma operação no mercado futuro de ações ou no de opções;

E

as 3 três primeiras letras indicam o código da empresa, seguidas do tipo/classe do papel.

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Q2241040

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Prova: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor |

Q2241040 Conhecimentos Bancários

O risco de mercado está diretamente relacionado ao conceito de volatilidade que, em geral, pode ser obtida por meio de:

A

desvio-padrão da variação dos preços;

B

média aritmética dos preços praticados;

C

segunda derivada do preço do ativo;

D

média móvel simples dos dividendos esperados;

E

somatório das rentabilidades esperadas.

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Q2241039

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Prova: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor |

Q2241039 Conhecimentos Bancários

Uma das modalidades de operações reguladas e praticadas no mercado de valores mobiliários é o empréstimo de ações, que permite ao detentor (doador) de uma carteira com estratégia de investimento de longo prazo auferir rendimentos de renda fixa.
Dentre as vantagens apresentadas ao tomador de ações nas operações de empréstimo, uma delas é:

A

a possibilidade de aquisição de posição acionária relevante, sem a obrigatoriedade de informar ao mercado essa participação;

B

o direito ao exercício de voto nas assembléias de acionistas da sociedade na proporção das ações tomadas por empréstimo;

C

a isenção de tributação nos rendimentos recebidos;

D

a devolução das despesas com custódia dos valores mobiliários envolvidos na operação;

E

a dispensa da obrigação de depositar garantias para a operação de empréstimo.

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