A lavagem de dinheiro é uma das ações realizadas para tenta...

Alternativa correta: A - identificar seus clientes e manter o cadastro atualizado.

Tema central: A questão aborda o combate à lavagem de dinheiro, que é um crime financeiro onde se tenta legalizar dinheiro proveniente de atividades ilícitas. Entender como a Lei nº 9.613/1998 atua nesse contexto é fundamental para resolver a questão.

Justificativa da alternativa correta:

A opção A está correta porque a Lei nº 9.613/1998 estipula que uma das responsabilidades das instituições financeiras é identificar seus clientes e manter o cadastro atualizado. Isso é crucial para rastrear operações financeiras suspeitas e prevenir o uso do sistema financeiro para a lavagem de dinheiro.

Análise das alternativas incorretas:

Opção B: Identificar as cédulas de dinheiro não é uma exigência da Lei 9.613/1998. O foco da lei é a identificação e monitoramento dos clientes, não das cédulas.

Opção C: Instalar portas eletrônicas com detector de metais é uma prática de segurança, mas não está relacionada diretamente com a prevenção à lavagem de dinheiro conforme a lei mencionada.

Opção D: Instalar câmeras nos caixas eletrônicos também é uma medida de segurança, porém, não é especificamente um mecanismo para evitar a lavagem de dinheiro segundo a lei.

Opção E: Proibir o uso de telefone celular nas agências pode ser uma medida de segurança contra fraudes, mas não está ligada ao combate à lavagem de dinheiro como previsto pela Lei nº 9.613/1998.

Gostou do comentário? Deixe sua avaliação aqui embaixo!

Lavagem de dinheiro - processo pelo qual o criminoso transforma recursos obtidos através de atividades ilegais, em ativos com uma origem aparentemente legal.

A) Identificar seus clientes e manter o cadastro atualizado.


LEI 9.613/98

Art. 10. As pessoas referidas no art. 9º:

        I - identificarão seus clientes e manterão cadastro atualizado, nos termos de instruções emanadas das autoridades competentes

# Lavagem de Dinheiro
1. Sinônimos: reciclagem de ativos; branqueamento de capitais; engenharia financeira;
2. Etapas:
                - Colocação: é o distanciamento dos fundos de sua origem, aqui entram os paraísos fiscais e centros off-shore;
- Ocultação/ estratificação/ camuflagem: trata-se de movimentar o dinheiro ao máximo, para desvinculá-lo do ato ilícito;
                - Integração: o dinheiro é incorporado formalmente ao circuito econômico financeiro legal, aparentando ser de origem lícita, sem levantar suspeitas.
3. para ajudar a prevenção a IF devem identificar e manter o cadastro sempre atualizados de seus clientes.

LEI 9.613/98

Art. 10. As pessoas referidas no art. 9º:

  I - identificarão seus clientes e manterão cadastro atualizado, nos termos de instruções emanadas das autoridades competentes

Quase a mesma questão em 2010. Tomara que repita esse ano! =D