A lavagem de dinheiro é configurada quando:

Vamos compreender o tema central da questão: lavagem de dinheiro. Este é um crime contra o Sistema Financeiro Nacional, que envolve práticas para transformar recursos financeiros de origem ilícita em ativos aparentemente legais.

A alternativa correta é a B - a origem dos recursos é ilícita. Esta definição está alinhada com o conceito de lavagem de dinheiro, que é o processo de ocultar ou disfarçar a origem ilícita de recursos obtidos através de atividades criminosas, tentando fazer com que pareçam provenientes de fontes legais.

Agora, vamos examinar as demais alternativas:

A - os recursos financeiros são aplicados em atividades ilícitas. Apesar de se tratar de um crime, isso não caracteriza lavagem de dinheiro. Neste caso, a atividade ilícita inicial é o foco, enquanto a lavagem de dinheiro se concentra na tentativa de legalizar os recursos obtidos dessas atividades.

C - os administradores de instituições financeiras falham no informar movimentações extraordinárias à autoridade competente. Isso configura um descumprimento de normas e pode ser um facilitador para a lavagem de dinheiro, mas não é, por si só, a definição desse crime.

D - todas as operações são denominadas em moeda. Esta afirmação não se relaciona diretamente com o conceito de lavagem de dinheiro, já que a denominação em moeda não caracteriza nem impede o crime.

E - há evasão fiscal. Embora a evasão fiscal seja um crime financeiro, não é sinônimo de lavagem de dinheiro. A evasão fiscal envolve evitar o pagamento de impostos, enquanto a lavagem busca esconder a origem dos recursos.

Para resolver questões desse tipo, é importante entender claramente o conceito de lavagem de dinheiro e ser capaz de diferenciá-lo de outros crimes financeiros. Praticar a leitura e interpretação cuidadosa das alternativas ajuda a identificar a resposta correta.

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Crime organizado, terrorismo, violência, lavagem de dinheiro, são temas que se ... proveniente de atividades ilícitas, em grande parte do crime organizado, consegue se .... de autos para dissimular a origem criminosa dos seus recursos financeiros. ...... recursos, para que possa configurar-se a lavagem de dinheiro.

GABARITO: B

Gabarito: letra B

questão tranquila, lavagem de dinheiro é pelo próprio nome é pegar um dinheiro de origem ilícita e tentar "lavar" transforma ele em dinheiro lícito

Lavagem de dinheiro é uma expressão que se refere a práticas econômico-financeiras que têm por finalidade dissimular ou esconder a origem ilícita de determinados ativos financeiros ou bens patrimoniais

ao meu ver não basta ter o dinheiro ilícito para configurar lavagem, ele precisa tentar colocar, ocultar e integrar esse recurso na economia.

LETRA B