Questões de Concurso sobre Conhecimentos Bancários

Q2254433

Ano: 2006 Banca: FCC Órgão: BACEN Prova: FCC - 2006 - BACEN - Analista do Banco Central - Área 3 - Conhecimentos Específicos |

Q2254433 Conhecimentos Bancários

O lançador de uma opção de venda

A

assume a obrigação de comprar o ativo-objeto da opção caso sua posição seja exercida.

B

assume a obrigação de vender o ativo-objeto da opção caso sua posição seja exercida.

C

tem o direito de vender o ativo-objeto da opção caso sua posição seja exercida.

D

tem o direito de comprar o ativo-objeto da opção caso sua posição seja exercida.

E

tem o direito de vender ou comprar o ativo-objeto em função de suas estratégias de investimento.

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Q2254432

Ano: 2006 Banca: FCC Órgão: BACEN Prova: FCC - 2006 - BACEN - Analista do Banco Central - Área 3 - Conhecimentos Específicos |

Q2254432 Conhecimentos Bancários

A curva de cupom cambial, com base nos contratos negociados nos mercados futuros de taxa de juros e dólar comercial, projeta uma taxa de 8% a.a. para o prazo de 180 dias corridos. Nesse momento, uma instituição financeira brasileira consegue captar recursos por meio de uma linha de câmbio de um banco internacional ao custo de 4% a.a. Considerada a hipótese mencionada, a operação mais adequada para obter lucro, sem risco de preço, é a de

A

especulação.

B

financiamento.

C

hedge.

D

arbitragem.

E

securitização.

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Q2248008

Ano: 2023 Banca: FGV Órgão: SMF-RJ Prova: FGV - 2023 - SMF-RJ - Analista de Planejamento e Orçamento - Tarde |

Q2248008 Conhecimentos Bancários

O Banco Central do Brasil (Bacen) tem por objetivo fundamental assegurar a estabilidade de preços e zelar pela estabilidade e pela eficiência do sistema financeiro, suavizar as flutuações do nível de atividade econômica e fomentar o pleno emprego.

Acerca de seu papel em matéria de Direito Financeiro, à luz da Constituição da República de 1988, è correto afirmar que

A

é permitido ao Bacen conceder, direta ou indiretamente empréstimos a autarquias federais para desenvolvimento de programas de saúde, educação e assistência social;

B

o Bacen poderá comprar títulos de emissão do Tesouro Nacional, com o objetivo de regular a taxa de juros;

C

as disponibilidades de caixa da União serão depositadas no Bacen ou em instituições financeiras oficiais federais;

D

as disponibilidades de caixa dos Estados e do Distrito Federal serão obrigatoriamente depositadas no Bacen;

E

a competência da União para emitir moeda será exercida conjuntamente pelo Bacen e pela Secretaria do Tesouro Nacional.

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Q2244769

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244769 Conhecimentos Bancários

O Brasil aprimorou nos últimos anos a regulação sobre os crimes financeiros. Dentre as inovações alcançadas, pode-se dizer que

A

o Conselho de Controle de Atividades Financeiras - COAF, subordinado ao Ministério da Justiça, foi criado com a finalidade de aplicar penas decorrentes de atividade ilícita relacionada à lavagem de dinheiro.

B

incorre em pena de reclusão de um ano quem ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de crime contra o sistema financeiro nacional.

C

entre os membros do COAF, encontramos representantes do Banco Central do Brasil, da Comissão de Valores Mobiliários, da Superintendência de Seguros Privados, da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, da Secretaria da Receita Federal, de órgão de inteligência do Poder Executivo, do Departamento de Polícia Federal, do Ministério das Relações Exteriores e da Controladoria-Geral da União.

D

as pessoas jurídicas que tenham, em caráter permanente ou eventual, como atividade principal ou acessória, a custódia, emissão, distribuição, liqüidação, negociação, intermediação ou administração de títulos ou valores mobiliários, devem manter registro de toda transação em moeda nacional ou estrangeira, títulos e valores mobiliários, títulos de crédito, metais, ou qualquer ativo passível de ser convertido em dinheiro, apenas quando o valor envolvido ficar abaixo do limite fixado pela autoridade competente.

E

todo o processo e julgamento dos crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores, na forma prevista em Lei, é de competência exclusiva do Ministério da Fazenda, quando praticados contra o sistema financeiro e a ordem econômico-financeira, ou em detrimento de bens, serviços ou interesses da União, ou de suas entidades autárquicas ou empresas públicas.

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Q2244767

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244767 Conhecimentos Bancários

No contexto do movimento de intensificação do relacionamento financeiro entre os diversos mercados, no âmbito internacional, um destaque é dado ao fato de que as empresas brasileiras passaram a ocupar espaço em bolsas internacionais. Um produto que caracteriza esse movimento são os:

A

Brasilian Depositary Receipts, que são caracterizados por papéis emitidos e negociados internacionalmente nas bolsas de valores, com lastro em ações de empresas brasileiras.

B

American Depositary Receipts, que são papéis emitidos e negociados nos Estados Unidos, com lastro em ações de empresas norte-americanas, com escritórios de representação no Brasil.

C

Global Depositary Receipts que, quando do Nível III, são exclusivamente ofertados para todos os países do mercado europeu.

D

American Depositary Receipts, que são papéis emitidos e negociados nos Estados Unidos, com lastro em ações de empresas de outros países.

E

Brazilian Depositary Receipts que, quando no Nível II, permitem apenas sua negociação em mercado de balcão não organizado, sem que sejam negociados em bolsas de valores.

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Q2244766

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244766 Conhecimentos Bancários

Com relação ao mercado de valores mobiliários, os chamados investidores institucionais exercem papel de destaque. A respeito deles, pode-se dizer que

A

têm parte de seu ativo aplicada em instrumentos do mercado financeiro.

B

no caso das Seguradoras, as reservas técnicas devem ser aplicadas exclusivamente em títulos de curto prazo, com vistas a atender às necessidades financeiras decorrentes da ocorrência de sinistros.

C

têm reservas técnicas em seu passivo, gerando formas inovadoras de captação no mercado.

D

assim como os bancos comerciais, têm como atividade principal a captação da poupança popular para praticar o financiamento de agentes econômicos deficitários.

E

não são regulamentadas pelo Conselho Monetário Nacional, tendo em vista que sofrem a supervisão direta da Secretaria de Previdência Complementar e da Superintendência de Seguros Privados.

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Q2244765

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244765 Conhecimentos Bancários

Quanto aos Fundos de Investimento em Títulos e Valores Mobiliários, pode-se dizer que

A

devem ter no mínimo 51% de sua carteira em títulos de renda fixa.

B

não podem ser fechados, ou seja, sem a possibilidade de resgate de cotas.

C

diferentemente dos Fundos de Investimento Financeiro, sua constituição e seu funcionamento dependem de prévia autorização do Banco Central do Brasil.

D

são garantidos pelo Fundo Garantidor de Crédito, uma vez que sua carteira também é composta por títulos de renda fixa.

E

podem ter operações compromissadas em sua carteira, respeitado o limite regulamentar.

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Q2244764

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244764 Conhecimentos Bancários

Analise as afirmações a seguir, relativas ao Fundo de Investimento Imobiliário:

I. É uma comunhão de recursos, captados por meio do sistema de distribuição de valores mobiliários e destinados à aplicação em empreendimentos imobiliários.
II. É constituído sob a forma de condomínio aberto, com cotas resgatáveis. III. Parte de seu patrimônio pode ser alocado em títulos de renda fixa, dentro do limite regulamentar.
IV. Permite auferir ganhos mediante locação das unidades do empreendimento adquirido pelo Fundo.

Estão corretas APENAS as afirmativas

A

I e II.

B

I e III.

C

III e IV.

D

I, III e IV.

E

II, III e IV.

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Q2244763

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244763 Conhecimentos Bancários

Com relação aos investidores não residentes, definidos pela Resolução nº 2.689, de 26 de janeiro de 2000, do Conselho Nacional, pode-se dizer que

A

é livremente permitida a utilização dos recursos ingressados no país em operações no mercado de valores mobiliários decorrentes de aquisição ou alienação fora de pregão das bolsas de valores, de sistemas eletrônicos, ou de mercado de balcão organizado, de valores mobiliários de companhias abertas registradas para negociação nestes mercados.

B

os ativos financeiros e os valores mobiliários negociados devem ser registrados e custodiados no Banco Central do Brasil ou na Comissão de Valores Mobiliários.

C

os recursos devem ser aplicados nos instrumentos e nas modalidades operacionais dos mercados financeiro e de capitais disponíveis ao investidor residente.

D

as movimentações com o exterior, decorrentes das aplicações, não necessitam de contratação de câmbio, desde que registradas na Comissão de Valores Mobiliários.

E

o representante do investidor não residente necessariamente é, também, considerado como o representante exigido pela legislação tributária.

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Q2244761

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244761 Conhecimentos Bancários

Com respeito à organização dos mercados primário e secundário de títulos, pode-se dizer que

A

a inexistência de bons mercados secundários incentiva a realização de operações no mercado primário, viabilizando-se, portanto, a atividade de investimento na economia.

B

as empresas obtêm recursos para os seus investimentos produtivos no mercado secundário.

C

mercado secundário é aquele em que se negocia a colocação inicial de um título.

D

no mercado primário não podemos analisar operações relacionadas com projetos de capitalização ou investimentos.

E

as bolsas de valores são um exemplo de mercado secundário.

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Q2244760

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244760 Conhecimentos Bancários

Com respeito ao sistema de distribuição de valores mobiliários, é correto dizer que

A

compete exclusivamente ao Conselho Monetário Nacional definir os tipos de instituição financeira que poderão exercer atividades no mercado de valores mobiliários, bem como as espécies de operação que poderão realizar e de serviços que poderão prestar nesse mercado.

B

depende de prévia autorização da Comissão de Valores Mobiliários o exercício da mediação ou corretagem de operações com valores mobiliários.

C

quando uma instituição financeira explora simultaneamente operações ou serviços no mercado de valores mobiliários e nos mercados sujeitos à fiscalização do Banco Central do Brasil, a Comissão de Valores Mobiliários pode exercer papel fiscalizador em ambas as áreas, dada a competência estabelecida.

D

só os agentes autônomos com registro na Comissão de Valores Mobiliários podem exercer a atividade de mediação ou corretagem de valores mobiliários fora da bolsa.

E

independe de prévia autorização da Comissão de Valores Mobiliários o exercício da compra de valores mobiliários para revendê-los por conta própria.

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Q2244759

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244759 Conhecimentos Bancários

Analise as afirmações a seguir, relativas às responsabilidades da Comissão de Valores Mobiliários, por registros e autorizações:

I. Nenhuma emissão pública de valores mobiliários será distribuída no mercado sem prévio registro na Comissão de Valores Mobiliários.
II. Cabe à Comissão de Valores Mobiliários autorizar os agentes autônomos de investimento.
III. Somente as empresas de auditoria contábil ou auditores contábeis independentes registrados na Comissão de Valores Mobiliários podem auditar, para os efeitos da Lei nº 6.385, de 7 de dezembro de 1976, as demonstrações financeiras de companhias abertas e das instituições, sociedades ou empresas que integram o sistema de distribuição e intermediação de valores mobiliários.

Destas afirmações, pode-se considerar que

A

apenas I é correta.

B

apenas I e II são corretas.

C

apenas I e III são corretas.

D

apenas II e III são corretas.

E

I, II e III são corretas.

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Q2244758

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244758 Conhecimentos Bancários

Quanto à caracterização dos valores mobiliários, pode-se dizer que as debêntures correspondem a títulos de

A

propriedade sobre as sociedades anônimas, que rendem juros corrigidos por específicos índices de preços.

B

dívida de médio e longo prazos, emitidos por sociedades anônimas, sem que seja prevista a devolução compulsória de principal de rendimentos.

C

dívida de médio e longo prazos, emitidos por sociedades anônimas, que deverão ser pagos com juros e atualização monetária.

D

propriedade sobre as sociedades anônimas, que rendem participações nos lucros corrigidos por específicos índices de preços.

E

propriedade sobre as sociedades anônimas, com prazo mínimo de 360 dias para sociedades anônimas de capital aberto, remunerados a taxas prefixadas.

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Q2244757

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244757 Conhecimentos Bancários

Com relação aos valores mobiliários, excluem-se do regime da Lei nº 6.385, de 7 de dezembro de 1976,

A

os títulos da dívida pública federal, estadual ou municipal.

B

as notas comerciais.

C

as cédulas de debêntures.

D

os contratos derivativos.

E

as debêntures emitidas por instituições financeiras.

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Q2244756

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244756 Conhecimentos Bancários

São legalmente consideradas companhias abertas aquelas

A

constituídas sob a forma de sociedade por ações.

B

que permitem somente ações preferenciais.

C

autorizadas pela Comissão de Valores Mobiliários a realizar qualquer distribuição de valores mobiliários.

D

cujos valores mobiliários de sua emissão estejam admitidos à negociação no mercado de valores mobiliários.

E

registradas junto às autoridades monetárias para fins de captação.

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Q2244755

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244755 Conhecimentos Bancários

Sobre os agentes que atuam no mercado de valores mobiliários pode-se afirmar que

A

os bancos múltiplos são agentes do mercado de valores mobiliários, uma vez que incorporam todas as funções das corretoras de valores mobiliários.

B

conforme determinação legal, as Bolsas de Valores têm autonomia administrativa, financeira e patrimonial.

C

o agente autônomo de investimento só pode manter contrato para distribuição e mediação com uma única instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários.

D

conforme determinado em lei, as entidades do mercado de balcão organizado não podem fiscalizar os respectivos membros e as operações com valores mobiliários nelas realizadas.

E

as operações realizadas pela Bolsa de Mercadorias & Futuros estão fora do alcance da Comissão de Valores Mobiliários, uma vez que os derivativos não são considerados, por força de lei, valores mobiliários.

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Q2244754

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244754 Conhecimentos Bancários

No contexto do mercado acionário brasileiro, encontra-se a Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia - CBLC, sobre a qual pode-se dizer que

A

processa a liquidação das operações com derivativos realizadas no âmbito da Central de Custódia e de Liquidação Financeira de Títulos - Cetip.

B

sua estrutura atualmente se volta exclusivamente para as operações realizadas com certificados de investimento e de debêntures.

C

hoje é a responsável pela liquidação de operações de todo o mercado brasileiro de ações.

D

não presta serviços quanto à compensação e à liquidação de operações realizadas no mercado a prazo da Bovespa.

E

é totalmente responsável pela autenticidade da documentação relativa às operações ali liquidadas.

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Q2244753

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244753 Conhecimentos Bancários

tendo em vista suas atividades de supervisão preventiva, a Comissão de Valores Mobiliários não tem poderes para suspensão ou cancelamento de registros, credenciamentos ou autorização.

A

operação em recintos de bolsas de valores e mercadorias.

B

intermediação na colocação de emissões de capital no mercado.

C

operação no mercado aberto.

D

subscrição em consórcio de emissões de títulos e valores mobiliários para revenda.

E

subscrição isolada de emissões de títulos e valores mobiliários para revenda.

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Q2244752

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244752 Conhecimentos Bancários

A Comissão de Valores Mobiliários tem poderes para disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes do mercado. No âmbito de suas atribuições, pode-se dizer que

A

à Comissão de Valores Mobiliários é vedada a atuação como amicus curiae, ou seja, ela não pode assessorar o Poder Judiciário na decisão de processos envolvendo o mercado de valores mobiliários.

B

embora não tenha a atribuição de atentar para a regularidade e confiabilidade das informações divulgadas pelas companhias, a Comissão de Valores Mobiliários sempre exerce julgamento de valor em relação às mesmas.

C

a Superintendência Geral tem poderes para julgar e punir os faltosos no mercado de valores mobiliários, sendo que as penalidades vão desde a simples advertência até a inabilitação para o exercício de atividades no mercado.

D

diante de suspeitas, a Comissão de Valores Mobiliários pode iniciar um inquérito administrativo, por meio do qual recolhe informações, toma depoimentos e reúne provas com vistas a identificar claramente o responsável por práticas ilegais, oferecendo-lhe, a partir da acusação, amplo direito de defesa.

E

tendo em vista suas atividades de supervisão preventiva, a Comissão de Valores Mobiliários não tem poderes para suspensão ou cancelamento de registros, credenciamentos ou autorização.

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Q2244751

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244751 Conhecimentos Bancários

Com relação à organização da Comissão de Valores Mobiliários, pode-se afirmar que

A

é administrada por um Presidente e quatro Diretores, nomeados pelo Presidente da República, depois de aprovados pelo Senado Federal.

B

conta com um colegiado composto pelos superintendentes e coordenado pelo Superintendente Geral.

C

o Superintendente Geral acompanha e coordena as atividades desenvolvidas pelos membros do Colegiado.

D

cabe à Superintendência Geral definir todas as políticas e estabelecer as práticas a serem implantadas e desenvolvidas.

E

conta com a Superintendência de Fiscalização Bancária, que dá suporte direto ao Colegiado.

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