Questões de Concurso Sobre conhecimentos bancários

Por determinação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), os lucros gerados pelas empresas de capital aberto não devem mais permanecer retidos na conta de

“Com o desenvolvimento da economia monetária e com a consolidação dos estados nacionais, o  controle sobre a moeda passou para as mãos das autoridades governamentais. As notas emitidas  pelos bancos comerciais tornam-se pouco comuns,  passando os bancos centrais a ter o monopólio da emissão de papel-moeda. Isto, todavia, não significa que os bancos comerciais não possam criar moeda. O que não podem é emitir papel-moeda. No passado, este papel-moeda podia, como foi várias vezes, ser convertido em ouro. Havia uni lastro que garantia a moeda, não sendo, no entanto, um lastro total, mas sim parcial. A moeda era fracionalmente lastreada e vigorava o padrão-ouro. A partir de 1920, o padrão ouro foi abandonado por, virtualmente, todos os países, não sendo mais possível converter-se em ouro as moedas existentes. Algo similar ao padrão-ouro vigora, atualmente, apenas para as trocas  internacionais, mas com objetivos definidos e  controlados pelos bancos centrais nacionais e pelo  __________”. Assinale a alternativa que preenche a lacuna do texto apresentado. 

O Art. 1º da Resolução 2.844, de 29/06/2001 fixa o limite máximo de exposição por cliente a ser observado pelos bancos múltiplos, bancos comerciais, bancos de investimento, bancos de desenvolvimento, Caixa Econômica Federal, sociedades de crédito, financiamento e investimento, sociedades de arrendamento mercantil, sociedades de crédito imobiliário e companhias hipotecárias na contratação de operações de crédito e de arrendamento mercantil e na prestação de garantias, bem como em relação aos créditos decorrentes de operações com derivativos. Dentre as opções a seguir, assinale a correta.

Acerca do crime de lavagem de dinheiro — previsto na Lei n.º 9.613/1998 —, assinale a opção correta, de acordo com a legislação de regência e o atual entendimento do STF.