Questões de Concurso Sobre estrutura do sistema financeiro nacional em conhecimentos bancários

Sobre a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), assinale V para afirmativa verdadeira e F para a falsa.
( ) A CVM não tem estabelecidos prazos máximos para decisão de autorização de funcionamento de novas instituições sob sua regulação.
( ) As corretoras e as distribuidoras de títulos e valores mobiliários são de supervisão exclusiva da CVM.
( ) As plataformas eletrônicas de investimento participativo (Crowdfunding de investimento) são reguladas pela CVM.
As afirmativas são, respectivamente,

Em relação à Comissão de Valores Mobiliários (CVM), analise as afirmativas a seguir.
I. A CVM é uma entidade autárquica em regime especial, vinculada ao Ministério da Fazenda.
II. No caso de Fundos de Investimentos, tanto o administrador quanto o gestor do fundo devem estar credenciados junto à CVM.
III. Em função dos requisitos de sigilo fiscal, a CVM somente pode encaminhar indícios de ilícito fiscal à Secretaria da Receita Federal após instaurado processo judicial.
Está correto o que se afirma em

Sobre o Banco Central do Brasil (BCB), analise as afirmativas a seguir.
I. Não há prazo máximo para decisão do BCB relativa à autorização para funcionamento de uma nova carteira que o Banestes queira operar.
II. Faz parte da supervisão de conduta do BCB a verificação da adequação do Banestes em relação à prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD/FT).
III. Somente após o BCB decretar a intervenção ou a liquidação extrajudicial, ou reconhecer o estado de insolvência da instituição associada ao FGC (Fundo Garantidor de Crédito), é que os depositantes podem requisitar a garantia.
Está correto o que se afirma em

Em relação ao Banco Central do Brasil (BCB), assinale (V) para a afirmativa verdadeira e (F) para a falsa.
( ) O BCB adota o sistema de metas para inflação para tentar manter a inflação dentro de limites pré-estabelecidos.
( ) Não há exigência de autorização do BCB para o Banestes oferecer produtos e serviços financeiros regulados, devendo ser observado o objeto social do Banestes.
( ) A supervisão de conduta do BCB não abrange o risco de reputação do Banestes.
As afirmativas são, respectivamente,

Acerca do Comitê de Política Monetária (Copom), assinale a afirmativa correta.

Sobre o Conselho Monetário Nacional (CMN), assinale a afirmativa correta.

Em mercados em que há presença da assimetria de informação, o funcionamento não ocorre como o previsto em um mercado competitivo de bens e serviços. Stiglitz e Weiss (1982) desenvolvem o conceito de assimetria de informação aplicado aos mercados financeiros, na medida em que um participante deste mercado com frequência não sabe o suficiente sobre o outro participante. Tendo isso em vista, avalie as seguintes afirmativas.

I - Risco moral é falha de mercado ex ante, decorrente do aumento dos juros cobrados pelo emprestador devido ao fato de este não conhecer adequadamente todos os tomadores.
II - A despeito de a assimetria de informação elevar a taxa de juros, ela não está relacionada com a restrição de crédito, a qual está diretamente envolvida com a oferta de poupança no país.
III - Em mercados marcados pela assimetria de informação, a regulação econômica possui um papel essencial para mitigar seus efeitos deletérios na dinâmica econômica. No Brasil, o Banco Central do Brasil (BCB) é responsável pela regulação dos bancos capazes de criar moeda, tais como os bancos comerciais e múltiplos, entre outros, já a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é responsável pela regulação dos bancos que não são capazes de criar moeda, a exemplo dos bancos de investimento e de desenvolvimento.
IV - Para conseguir alcançar o objetivo de melhorar a eficiência e reduzir as assimetrias do sistema financeiro nacional (SFN), o BCB e a CVM devem atuar em conjunto e com apoio do congresso nacional no sentido de aprimoramento de leis, regulações e fiscalizações.

Quais estão corretas?

As instituições financeiras e as demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil devem observar as normas e procedimentos previstos no Plano Contábil das Instituições do Sistema Financeiro Nacional - COSIF. O COSIF foi instituído em 1987. Analise as afirmativas sobre os objetivos do COSIF.
I. Uniformizar a escrituração pelas instituições financeiras e entidades seguradoras. II. Possibilitar o acompanhamento do sistema financeiro, análise, avaliação do desempenho e controle, pela Receita Federal do Brasil, em conjunto com o Banco Central do Brasil. III. Expressar com fidedignidade e clareza a real situação econômico-financeira das Instituições Financeiras e conglomerados financeiros.

Assinale a alternativa correta

J é economista, com larga experiência no setor financeiro, tendo iniciado sua carreira como caixa em pequeno banco no interior do estado onde nasceu. Dado o seu currículo, foi convidado para exercer atividade de ouvidor em prestigiada instituição financeira. Nos termos da Resolução CMN nº 4.860, de 23 de outubro de 2020, o estatuto da instituição financeira deve conter, dentre outros dados, os critérios de designação e de destituição do ouvidor e o tempo de duração de seu 

Suponha que o Banco Central venda títulos de dívida pública para bancos comerciais. A alternativa que apresenta o impacto dessa operação de mercado aberto sobre a Base Monetária e sobre os Meios de Pagamento é:

O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é composto por um conjunto de entidades e instituições que promovem a intermediação financeira. Nesse sentido, analise as assertivas e assinale a alternativa que aponta as corretas.
I. A organização do Sistema Financeiro Nacional (SFN) acontece por meio de agentes normativos, supervisores e operadores. II. O Conselho Monetário Nacional, órgão normativo, tem a responsabilidade de formular a política da moeda e do crédito. III. O Banco Central do Brasil, entidade supervisora, tem por objetivo monitorar e fiscalizar o sistema financeiro, além de executar as políticas monetária, cambial e de crédito. IV. A comissão de valores mobiliários (CVM), bancos, caixas econômicas e a bolsa de valores são exemplos de operadores do SFN. 

Dentre as principais instituições que compõem o Mercado Financeiro, o Banco Central do Brasil é uma delas e tem a responsabilidade de, EXCETO:

A regulação exercida pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) no mercado de capitais tem por objetivo

Entre as atribuições da CVM, não é correto mencionar